Principales resultados
- El modelo de valoración de 2 minutos valora las acciones de Nu Holdings a 20 dólares por acción en un periodo de 2 años.
- Esto significa que el dólar NU podría subir un 80% hoy.
- El múltiplo de valoración P/E de la acción está cerca de su mínimo histórico.
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Los inversores prestan cada vez más atención a Nu Holdings (NU ), la empresa latinoamericana de tecnología financiera de rápido crecimiento que está revolucionando la banca en mercados desatendidos.
A pesar de los impresionantes rendimientos ya obtenidos, nuestro análisis sugiere que la acción aún tiene un importante potencial alcista.
Nu Holdings presta servicios de banca digital a millones de clientes en Brasil, México y Colombia a través de su innovadora plataforma de aplicaciones.
A lo largo de los años, Nu ha ampliado rápidamente su base de usuarios y ha mejorado sus indicadores de rentabilidad.
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¿Qué es el modelo de evaluación de 2 minutos?
Hay tres factores principales que determinan el valor a largo plazo de una acción:
- Crecimiento de los ingresos: tamaño de la empresa.
- Rentabilidad: Cuántos beneficios obtiene la empresa.
- Múltiplos: cuánto están dispuestos a pagar los inversores por los beneficios de una empresa.
Nuestro modelo de valoración de 2 minutos utiliza una fórmula sencilla para valorar las acciones:
Beneficio por acción normalizado esperado * PER futuro = precio esperado de la acción
El crecimiento de los ingresos y la rentabilidad son los motores del beneficio por acción (BPA ) normalizado a largo plazo de una empresa, y los inversores pueden utilizar el múltiplo precio/beneficio (PER) medio a largo plazo de una acción para hacerse una idea de cómo valora el mercado la empresa.
¿Están infravaloradas las acciones de Nu Holdings?
anticipar
Según las estimaciones de los analistas en el gráfico de crecimiento del BPA, se espera que Nu Holdings registre un crecimiento significativo del BPA normalizado en los próximos años.
Los analistas esperan que la empresa registre un beneficio por acción de 1,15 dólares a finales de 2027, lo que representa un fuerte crecimiento respecto a los niveles actuales.
A efectos de valoración, utilizaremos una estimación más conservadora de 1,00 dólares por BPA para 2027 con el fin de permitir un margen de seguridad.
El aumento previsto de los beneficios se debe a lo siguiente
- Captación sostenida de usuarios en América Latina
- Ampliar la oferta de productos financieros
- Mejorar la eficacia operativa y las economías de escala
- Aumento de los ingresos por usuario a medida que los clientes adoptan más servicios
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Múltiplos de valoración
Como muestra el gráfico de PER histórico, Nu Holdings tiene un PER medio histórico de 25,38 veces. El año pasado, las acciones de la empresa alcanzaron un PER de 31,5 veces y un PER de 18,2 veces.
Nu Holdings cotiza actualmente a unas 20 veces los beneficios futuros, por debajo de su media histórica. Esto sugiere que el valor puede estar infravalorado en comparación con su historial bursátil.
Para ser conservadores, utilizaremos un PER de 20 veces para nuestra valoración, que es el valor al que cotiza actualmente el valor.
valor razonable
Utilice nuestro modelo de evaluación de 2 minutos y adopte un enfoque conservador:
- Estimación conservadora de los beneficios por acción en 2027: 1,00 $.
- Múltiplo PER futuro conservador: 20x
- Precio previsto de la acción al cabo de dos años: 20,00 $.
La acción cotiza actualmente a unos 11,09 $, lo que implica un potencial alcista de alrededor del 80,3% en los próximos dos años y una rentabilidad anual de alrededor del 34,3%.
Precio objetivo de los analistas
El último precio objetivo consensuado por los analistas sugiere que la cotización de Nu Skin puede seguir subiendo, aunque nuestro modelo a largo plazo muestra más potencial que los objetivos a corto plazo de los analistas.
Actualmente, los analistas consideran que las acciones han subido alrededor de un 30%.
Si se observan los datos históricos, los analistas consideran que los valores FinTech subirán alrededor de un 30%, como muestra el gráfico de precio objetivo de la acción frente al precio actual de la acción.
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Riesgos a tener en cuenta
Aunque nuestra evaluación muestra un aumento significativo, sigue habiendo algunos riesgos que hay que tener en cuenta:
- Competencia feroz en el espacio de las tecnologías financieras
- Retos reglamentarios en los mercados latinoamericanos
- Fluctuaciones monetarias que afectan a los inversores internacionales
- Posibles vientos económicos en contra en los principales mercados
TIKR Comida para llevar
Nu Holdings ofrece una oportunidad atractiva para los inversores que buscan entrar en el mercado FinTech latinoamericano, en rápido crecimiento.
Con un fuerte crecimiento previsto de los beneficios y un múltiplo de valoración razonable, el valor está preparado para obtener una rentabilidad superior al 80% en los próximos dos años.
¿Es Nu Holdings una opción de compra para los próximos 24 meses? Utilice TIKR para ver la previsión de crecimiento a 5 años del valor y comprobar si está infravalorado en estos momentos.
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declaración negando o limitando la responsabilidad
Tenga en cuenta que los artículos de TIKR no son consejos financieros o de inversión de TIKR o de nuestro equipo de contenidos, ni recomendaciones para comprar o vender acciones. Nuestro contenido se basa en datos de inversión de los terminales de TIKR y en estimaciones de analistas. Es posible que nuestro análisis no incluya noticias recientes de las empresas o actualizaciones importantes.TIKR no tiene posición en ninguno de los valores mencionados. Gracias por leernos y ¡buenas inversiones!
