주요 결론
- 분당 평가 모델에서는 Nu Holdings의 주식을 2년 후 주당 20달러로 평가하고 있다.
- 이는 오늘날 NU달러의 80% 상승 가능성을 나타낸다.
- 주가는 사상 최저 P/L 밸류에이션 배율에 가까운 수준에서 거래되고 있다.
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라틴아메리카에서 급성장하고 있는 핀테크 기업이자 서비스가 부족한 시장에서 은행 업무에 혁명을 일으키고 있는 뉴 홀딩스 (NU) 에 투자자들의 관심이 집중되고 있다.
이미 인상적인 수익률을 보였음에도 불구하고, 우리의 분석에 따르면, 이 종목은 여전히 큰 상승 여력이 있다.
Nu Holdings는 혁신적인 앱 기반 플랫폼을 통해 브라질, 멕시코, 콜롬비아의 수백만 고객에게 디지털 뱅킹 서비스를 제공하고 있다.
지난 몇 년 동안 Nu는 사용자 기반을 빠르게 확장하고 수익성 지표를 개선했다.
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2분 평가 모델이란?
주식의 장기적 가치를 결정하는 세 가지 주요 요인이 있다:
- 매출 성장: 회사 규모.
- 마진: 회사가 얼마나 많은 이익을 내고 있는지.
- 배율: 투자자가 기업의 수익에 얼마를 지불할 의향이 있는가?
당사의 2분 밸류에이션 모델은 간단한 계산식으로 주식 가치를 평가한다:
예상 정규화 EPS * 미래 예상 PER = 예상 주가
수익 성장과 마진은 기업의 장기 정규화 주당 순이익 (EPS)을 높이고 투자자는 주식의 장기 평균 P / L 배율을 사용하여 시장이 기업을 어떻게 평가하고 있는지 알 수 있습니다.
ν홀딩스 주가는 저평가된 것일까?
예상
EPS 성장 차트의 애널리스트 예측에 따르면, Nu Holdings는 향후 몇 년 동안 정규화된 주당 순이익이 크게 증가할 것으로 예상된다.
애널리스트들은 2027년 말까지 EPS가 1.15달러에 도달할 것으로 예상하고 있으며, 이는 현재 수준과 비교하면 강력한 성장이다.
밸류에이션에서는 안전 마진을 확보하기 위해 2027년 EPS를 1.00달러로 보수적으로 추정한다.
이러한 이익 성장이 기대되는 배경에는 다음과 같은 이유가 있다:
- 라틴 아메리카의 지속적인 사용자 확보
- 금융상품 제공 확대
- 경영 효율성 및 규모의 경제 개선
- 고객이 더 많은 서비스를 채택할수록 사용자 1인당 수익이 증가합니다.
평가 배율
과거 PER 차트에서 알 수 있듯이, 뉴홀딩스는 평균 forward PER 25.38배에 거래되고 있다. 지난 1년간 주가는 이익 대비 31.5배, 18.2배에 거래되고 있다.
Nu Holdings는 현재 미래 이익의 약 20배에 거래되고 있는데, 이는 과거 평균보다 낮은 수준이다. 이는 회사의 주가가 과거 거래 내역에 비해 저평가되어 있을 가능성을 시사한다.
보수성을 유지하기 위해 현재 주가 수준인 Forward P/L배율 20배로 평가한다.
공정가치
당사의 2분 평가 모델을 사용하여 보수적인 접근 방식을 적용한다:
- 2027년 보수적 예상 EPS: 1.00달러(USD)
- 보수적인 미래 P/L 배율: 20배
- 2년 후 예상 주가: 20.00 USD
주가는 현재 약 11.09달러에 거래되고 있으며, 향후 2년간 약 80.3%, 연 환산 시 약 34.3%의 상승 가능성이 있다.
애널리스트 목표주가
최근 애널리스트들의 컨센서스 목표주가는 Nu의 주가가 더 상승할 수 있음을 시사하고 있지만, 당사의 장기 모델은 애널리스트들의 단기 목표주가보다 더 큰 잠재력을 보여주고 있다.
현재 애널리스트들은 주가가 약 30% 상승할 것으로 보고 있다.
역사적으로 볼 때, 애널리스트들은 핀테크 관련 종목의 상승률을 30% 정도로 보고 있다.
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고려해야 할 리스크
우리의 평가는 큰 폭의 상승을 시사하고 있지만, 몇 가지 고려해야 할 리스크도 있다:
- 핀테크 분야의 치열한 경쟁
- 라틴아메리카 시장에서의 규제 이슈
- 해외 투자자에게 영향을 미치는 환율 변동
- 주요 시장에서 발생할 수 있는 경기 역풍
TIKR 테이크아웃
뉴홀딩스는 빠르게 성장하는 라틴 아메리카 핀테크 시장에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 매력적인 기회를 제공할 것이다.
강력한 이익 성장이 예상되며, 합리적인 밸류에이션 멀티플을 통해 향후 2년간 80% 이상의 수익률을 기대할 수 있는 종목이다.
Nu Holdings는 향후 24개월 콜옵션? TIKR을 통해 주가의 5년 성장률 예측을 확인하고 현재 저평가되어 있는지 확인해보자.
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면책사항
TIKR의 기사는 TIKR이나 콘텐츠 팀의 금융 및 투자에 대한 조언이 아니며, 주식 매매를 권장하는 것이 아님을 알려드립니다. TIKR은 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 예측을 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 기업 뉴스나 중요한 최신 정보가 포함되지 않을 수 있으며, TIKR은 소개된 종목에 투자하지 않습니다. 읽어주셔서 감사합니다!
