Principais conclusões:
- O UnitedHealth Group proporcionou retornos anualizados de 16%, superando o mercado, na última década, o que o torna um composto de longo prazo comprovado.
- As ações da UNH são negociadas a apenas 17x o lucro futuro, bem abaixo de seu P/L médio de 5 anos de 20x.
- Os analistas projetam um crescimento anual de 10% na receita e nos lucros nos próximos três anos, com metas de preço que sugerem um aumento de mais de 20%.
- A ação poderia proporcionar um retorno total de aproximadamente 28% (13% anualizado) nos próximos dois anos, com base em projeções de lucros futuros.
Em um mercado em que é cada vez mais difícil encontrar ações de qualidade com crescimento consistente a preços razoáveis, o UnitedHealth(UNH) Group se destaca como uma oportunidade em potencial para investidores de longo prazo.
Aqui está uma análise detalhada do motivo pelo qual a UnitedHealth pode ser uma das melhores ações para comprar a longo prazo atualmente.
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Grupo UnitedHealth: Uma potência no setor de saúde
O UnitedHealth Group oferece cobertura de seguro-saúde para milhões de norte-americanos e tem atraído investimentos institucionais, com muitos fundos de hedge de grande porte aumentando suas posições no último trimestre.
A empresa se estabeleceu como uma verdadeira compounder, proporcionando retornos de 16,2% ao ano na última década, sem incluir os dividendos regulares que as ações pagaram ao longo do caminho.
Por que a UnitedHealth tem fortes vantagens competitivas:
- A empresa se beneficia da escala maciça, pois atende a uma parte considerável do mercado de saúde dos EUA.
- Sua divisão Optum oferece tecnologia e serviços de gerenciamento de benefícios farmacêuticos, criando fluxos de receita diversificados além do seguro tradicional.
- Os altos custos de mudança e os efeitos de rede criam barreiras substanciais à entrada de concorrentes.
Perspectiva de crescimento continua forte
Os analistas esperam que a receita e os ganhos da UnitedHealth cresçam cerca de 10% ao ano nos próximos três anos, o que é consistente com o desempenho da empresa nos últimos cinco anos.
Essa trajetória de crescimento constante é impressionante, uma vez que a UnitedHealth já está entre as maiores empresas de serviços financeiros do mundo. Além disso, demonstra a capacidade de continuar expandindo no mercado de saúde maduro, mas resistente à recessão.
Os principais fatores de crescimento incluem:
- O envelhecimento da população dos EUA está criando uma demanda maior por serviços de saúde
- Expansão do negócio de serviços de saúde da Optum
- Potencial para aquisições estratégicas contínuas
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A análise de avaliação aponta para um aumento significativo
Analisando a avaliação da UnitedHealth, as ações têm sido negociadas historicamente a um múltiplo P/E de 20x nos últimos cinco anos. Hoje, ela é negociada a pouco mais de 17 vezes o lucro, o que representa um desconto significativo em relação à sua média histórica.
Veja por que as ações da UNH parecem subvalorizadas:
Os analistas estimam que a UnitedHealth ganhará aproximadamente US$ 38 por ação daqui a três anos. A um múltiplo P/L de 17x (que é conservador em comparação com sua média histórica), a ação poderia valer US$ 646 por ação em dois anos.
Quando você adiciona os US$ 19/ação em pagamentos de dividendos esperados que a UnitedHealth deverá pagar nos próximos dois anos, isso eleva o valor justo total da ação para aproximadamente US$ 665 por ação.
A partir dos níveis de preço atuais de US$ 518, isso implica um retorno total de cerca de 28% ou um retorno anual de 13% nos próximos dois anos. Isso supera o retorno anual médio de longo prazo do mercado de ações de 10%.
A perspectiva está alinhada com o sentimento dos analistas. O preço-alvo médio para a UnitedHealth é de US$ 628 por ação, o que sugere que a ação tem uma alta de cerca de 21% em relação ao preço atual da ação.
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TIKR Takeaway
O UnitedHealth Group representa uma oportunidade atraente para investidores que buscam uma empresa de alta qualidade com crescimento consistente e uma avaliação razoável.
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